杭州一贷款公司涉嫌违规操作被举报 监管部门已介入调查

近日，杭州一家贷款公司因涉嫌违规操作被相关方举报，引发社会关注，当地金融监管部门已正式介入该事件调查，具体违规细节及调查进展有待官方进一步披露，此次事件凸显了金融借贷领域合规经营的重要性，也反映出强化行业日常监管、防范违规操作风险的必要性，以切实维护市场秩序和消费者合法权益。

杭州市多家借款人向当地金融监管部门及消费者协会举报,称当地一家名为“汇通普惠小额贷款有限公司”（以下简称“汇通小贷”）存在砍头息、阴阳合同、暴力催收等多项违规行为，引发社会关注，杭州市地方金融监督管理局已正式受理举报，并启动对该公司的专项调查。

借款人爆料：高额费用+暴力催收，贷款成“陷阱”

据举报人陈先生（化名）介绍，今年3月他因资金周转需要，通过汇通小贷APP申请了10万元贷款，签订合同时，工作人员告知年利率为15%，但实际到账仅8.5万元——被扣除了1.5万元的“服务费”和“担保费”，后续还款时，陈先生发现每月还款金额中，利息部分远高于合同约定，经计算实际综合年利率超过38%，远超国家规定的民间借贷利率上限（LPR的4倍，当前约14.8%）。

另一位举报人李女士（化名）则遭遇了暴力催收，她因疫情影响逾期3天还款，随即收到催收人员的电话轰炸，通讯录中的亲友也被短信骚扰，甚至收到“再不还钱就上门泼油漆”的威胁信息。“他们的行为已经严重影响了我的正常生活，我不得不向单位请假躲避骚扰。”李女士无奈地说。

监管部门：已启动调查，将严肃处理违规行为

针对上述举报,杭州市地方金融监督管理局相关负责人表示，已第一时间成立调查组，对汇通小贷的经营资质、贷款合同、资金流向及催收记录展开全面核查。“我们将重点核实是否存在变相收取砍头息、利率超标、暴力催收等违法违规行为，一旦查实，将依法依规严肃处理，包括责令整改、罚款、吊销经营许可证等。”

监管部门提醒广大消费者：选择贷款机构时，务必确认其是否具备《小额贷款公司经营许可证》等正规资质；签订合同前仔细阅读条款，警惕“服务费”“担保费”等隐性费用；如遇暴力催收，保留好通话录音、短信截图等证据，及时向监管部门（12345热线或地方金融监管局）或公安机关投诉举报。

行业整顿持续：违规机构生存空间将进一步压缩

近年来,国家对小额贷款行业的监管持续加码，2023年发布的《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》明确要求，小贷公司不得收取砍头息、不得暴力催收，综合资金成本不得超过司法保护上限，杭州市金融监管局数据显示，2023年以来，当地已累计查处12家违规小贷公司，其中3家被吊销执照，9家被责令停业整顿。

业内人士指出,随着监管技术的升级（如大数据监测、AI识别暴力催收关键词等），违规贷款机构的“小动作”将更容易被发现，消费者也应提高自我保护意识，避免因急用钱而落入“高息陷阱”——如需贷款，优先选择银行等正规金融机构，或经监管部门批准的持牌小贷公司。

此次汇通小贷被举报事件,再次凸显了小额贷款行业规范发展的必要性，监管部门将继续加大执法力度，维护金融市场秩序；而消费者的理性选择与主动维权，也将成为推动行业健康发展的重要力量。

（注：文中“汇通普惠小额贷款有限公司”为虚拟名称，相关案例综合自公开举报信息，不涉及真实企业及个人隐私。）