作案手法，空壳公司+虚假材料，层层套取银行贷款

不法分子通过注册空壳公司，伪造财务报表、购销合同、资产证明等虚假材料，以此为依托向银行申请贷款，部分涉案人员还利用多个空壳公司形成链条，借助信息不对称层层套取资金，严重侵害银行信贷资产安全，扰乱正常金融秩序，破坏市场诚信体系，潜藏着较大的金融风险隐患，这种作案模式隐蔽性较强，需通过加强企业资质核查、完善信贷审核机制等方式加以防范。

杭州破获特大骗取银行贷款案：涉案金额超1.2亿元，15名嫌疑人落网

杭州市公安局经侦支队成功破获一起杭州骗取银行贷款案件，涉案金额高达1.2亿元，抓获犯罪嫌疑人15名，冻结涉案资产超8000万元，该案是近年来杭州地区破获的涉案金额较大、团伙组织严密的金融诈骗案件之一，有力震慑了金融领域违法犯罪行为，维护了当地金融市场秩序。
该犯罪团伙以张某、李某为首，自2021年起，通过注册12家空壳贸易公司，构建虚假的“产业链条”，团伙成员伪造购销合同、财务报表及资金流水，虚构企业经营规模和贸易背景，同时串通中介机构及个别银行内部人员，利用小微企业经营性贷款政策漏洞，向多家银行申请贷款，所骗资金并未用于实际经营，而是被团伙成员用于偿还个人债务、投资高风险项目及挥霍消费，甚至通过“拆东墙补西墙”的方式循环骗贷，维持表面经营假象。

侦查收网：银行报案触发线索，警方缜密侦查锁定团伙

2023年初,某银行在对一笔500万元逾期贷款催收时发现异常：贷款企业提供的上游供应商信息虚假，财务数据存在明显篡改痕迹，银行随即向杭州市公安局经侦支队报案，揭开了这起杭州骗取银行贷款案件的序幕。

专案组通过分析涉案企业工商信息、资金流向及交易记录，发现12家空壳公司的实际控制人均指向张某、李某等人，经过3个月缜密侦查，专案组掌握了团伙完整作案链条：从注册空壳公司、伪造材料到对接银行放贷的全流程，今年5月，警方开展统一收网行动，在杭州、上海等地抓获嫌疑人15名，现场查获伪造公章、合同、财务报表等涉案物品数百份，查封房产3套、车辆5辆。

案件警示：强化风控+严打犯罪，守护金融安全

杭州市公安局经侦支队相关负责人表示,杭州骗取银行贷款案件严重破坏金融市场公平性，损害金融机构和国家利益，下一步，警方将持续加大对金融诈骗案件的打击力度，同时提醒金融机构需强化贷前审核和贷后跟踪，完善风险防控机制；广大市场主体应依法合规经营，切勿触碰法律红线。

该案正在进一步侦办中,涉案资金的追缴及后续处置工作有序推进，这起案件的破获，为杭州金融安全筑牢了一道坚实防线，也为同类案件的侦查提供了宝贵经验。