杭州破获最新非法吸收贷款相关案件，揭秘低息贷款背后的诈骗套路

杭州近期破获一起非法吸收贷款相关诈骗案件，揭开“低息贷款”背后的骗局套路，该犯罪团伙以“无抵押、低利息、快速放款”为诱饵吸引急需资金人群，随后通过收取“手续费”“保证金”“验资款”等名义索要钱财，或伪造贷款合同制造违约假象逼迫受害者支付违约金，案件提醒公众，遇低息贷款诱惑需仔细核实机构资质，切勿轻易转账，提高警惕避免落入诈骗陷阱，保护自身财产安全。

杭州市公安局联合地方金融监管局通报了一起近期成功破获的非法吸收贷款相关违法犯罪案件,涉案金额超千万元，再次为市民敲响防范金融诈骗的警钟。

案件始末：“低息无抵押”诱饵下的陷阱

据警方披露,该犯罪团伙以“快速放贷、低息无抵押”为核心噱头，通过注册3家空壳金融咨询公司，在线上社交平台（如抖音、微信朋友圈）、线下商圈散发传单等方式，精准瞄准急需资金周转的个体工商户、小微企业主及工薪阶层推送贷款广告。

当受害人主动联系后,团伙成员会伪装成“客户经理”，以“风控审核需要”为由，要求预先缴纳“服务费”“账户解冻金”“信用保证金”等费用（金额从数千元到数万元不等）；部分受害人缴纳费用后仍未拿到贷款，团伙又以“银行流水不足”“征信有瑕疵”等借口，诱导其继续转账“补流水”“修复征信”，最终导致受害人不仅未获贷款，反而损失惨重。

警方还发现该团伙存在非法吸收公众资金转贷的行为：通过承诺“年化收益15%-20%”吸收亲友及社会公众资金，再以月息3%-5%的高利转贷给借款人，从中赚取差价，涉嫌非法吸收公众存款罪。

警方行动：捣毁窝点抓获12名嫌疑人

截至目前,杭州警方已成功抓获犯罪嫌疑人12名，捣毁作案窝点3处，查扣涉案现金150余万元，冻结涉案银行账户46个，初步统计涉案金额达1200余万元，案件正在进一步侦办中，警方将持续追缴涉案资金，最大限度挽回受害人损失。

案件特征：三大套路需警惕

杭州市公安局经侦支队民警分析,此类案件具有以下典型特征：

1. 伪装性强：团伙租用高档写字楼办公，伪造金融牌照、合同文本，甚至制作“官方网站”，营造正规金融机构假象；
2. 诱饵精准：针对资金需求迫切群体，打出“无抵押、日息0.01%、秒到账”等极具吸引力的广告，直击受害人痛点；
3. 套路隐蔽：全程使用“话术剧本”引导，从咨询到转账均有固定流程，受害人往往在多次转账后才察觉被骗。

权威提醒：远离非法金融活动

针对此类案件,杭州警方与金融监管部门联合发出三点提醒：

1. 选择正规渠道：贷款应优先选择银行、持牌消费金融公司等合法机构，切勿轻信网络、街头的“低息贷款”广告；
2. 拒绝先缴费：正规贷款机构不会在放款前收取任何费用，凡是要求预先缴纳服务费、保证金的均为诈骗；
3. 保留证据及时报警：若遭遇疑似诈骗，立即保留聊天记录、转账凭证等证据，拨打110或向当地金融监管部门举报。

当前,杭州正持续开展打击非法金融活动专项行动，着力净化金融市场环境，市民如发现涉嫌违法犯罪线索，可通过110或“杭州金融监管”公众号举报，共同守护财产安全。